ఎక్సెల్‌లో వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించాలి?

ఆర్థిక విశ్లేషణ విషయానికి వస్తే, Excelలో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడం చాలా అవసరం. వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించాలో తెలుసుకోవడం వలన మీ పెట్టుబడుల గురించి మెరుగైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును కూడా కొలవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. ఈ ఆర్టికల్‌లో, Excelలో వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించాలో దశలవారీగా మేము మీకు చూపుతాము. మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల గురించి సమాచారం తీసుకోవడానికి ఈ గణనను ఎలా ఉపయోగించాలో కూడా మేము మీకు చూపుతాము. ఈ పరిజ్ఞానంతో, మీరు కాలక్రమేణా మీ పెట్టుబడుల పనితీరును కొలవగలరు మరియు ట్రాక్ చేయగలరు మరియు మీ డబ్బును ఎక్కువగా ఉపయోగించగలరు.

ఎక్సెల్‌లో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో పెట్టుబడి ప్రారంభ విలువ, ముగింపు విలువ మరియు హోల్డింగ్ వ్యవధిని నమోదు చేయడం ద్వారా ప్రారంభించండి. రాబడి రేటును లెక్కించేందుకు, ముగింపు విలువను ప్రారంభ విలువతో భాగించి, ఒకదాన్ని తీసివేసి, ఆపై 100తో గుణించండి. ఆపై, రిటర్న్‌ను వార్షికంగా మార్చడానికి, రిటర్న్ రేటును సంవత్సరాలలో హోల్డింగ్ వ్యవధితో భాగించి, 12తో గుణించండి.

• పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ, ముగింపు విలువ మరియు హోల్డింగ్ వ్యవధిని స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో నమోదు చేయండి.
• ముగింపు విలువను ప్రారంభ విలువతో విభజించి, ఒకదాన్ని తీసివేసి, ఆపై 100తో గుణించండి.
• సంవత్సరాలలో హోల్డింగ్ వ్యవధితో రాబడి రేటును విభజించి, 12తో గుణించండి.

వార్షిక రాబడి అంటే ఏమిటి?

వార్షిక రాబడి అనేది నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క కొలమానం. ఇది పెట్టుబడిని ఒక సంవత్సరం పాటు ఉంచినట్లయితే పెట్టుబడిదారుడు సంపాదించే రాబడి రేటు. వార్షిక రాబడి సాధారణంగా శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. వివిధ పెట్టుబడుల పనితీరును సులభంగా సరిపోల్చడానికి మరియు అత్యంత లాభదాయకమైన వాటిని గుర్తించడానికి పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఉపయోగకరమైన మెట్రిక్.

వార్షిక రాబడి గణన డివిడెండ్ల ఫ్రీక్వెన్సీ, డివిడెండ్ దిగుబడి మరియు మూలధన లాభాలు లేదా నష్టాల నుండి వచ్చే మొత్తం రాబడితో సహా పలు అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. వార్షిక రాబడిని లెక్కించే ఫార్ములా పెట్టుబడి రకం మరియు కొలవబడే కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతుంది.

ఎక్సెల్‌లో వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించాలి?

Excelలో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడం XIRR ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించడం ద్వారా లేదా RRI ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించడం ద్వారా చేయవచ్చు. XIRR ఫంక్షన్ ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును గణిస్తుంది, అవి ఆవర్తన అవసరం లేదు. RRI ఫంక్షన్ ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును గణిస్తుంది.

XIRR ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించడం

XIRR ఫంక్షన్ అనేది కాలానుగుణంగా లేని నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించడానికి ఒక శక్తివంతమైన సాధనం. XIRR ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించి వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, నగదు ప్రవాహాలను శ్రేణిగా ఫంక్షన్‌లోకి నమోదు చేయాలి. ఫంక్షన్ నగదు ప్రవాహాల కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును తిరిగి ఇస్తుంది.

ఉదాహరణకు, పెట్టుబడిదారుడు ,000 పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటే మరియు ఆ కాలంలో పెట్టుబడికి నగదు ప్రవాహం 0, 0, 0 మరియు 0 అయితే, XIRR సూత్రం ఇలా ఉంటుంది:

=XIRR(A1:A4,B1:B4)

A1:A4 అనేది నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి మరియు B1:B4 అనేది తేదీల శ్రేణి.

RRI ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించడం

RRI ఫంక్షన్ అనేది ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించడానికి ఉపయోగకరమైన సాధనం. RRI ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించి వార్షిక రాబడిని లెక్కించేందుకు, నగదు ప్రవాహాలను శ్రేణిగా ఫంక్షన్‌లోకి నమోదు చేయాలి. ఫంక్షన్ నగదు ప్రవాహాల కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును తిరిగి ఇస్తుంది.

ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు ,000 పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటే మరియు ఆ కాలంలో పెట్టుబడికి నగదు ప్రవాహం 0, 0, 0 మరియు 0 అయితే, RRI సూత్రం ఇలా ఉంటుంది:

=RRI(A1:A4,B1:B4)

A1:A4 అనేది నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి మరియు B1:B4 అనేది తేదీల శ్రేణి.

వార్షిక రాబడిని గణిస్తోంది

అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించిన తర్వాత, పెట్టుబడి వ్యవధిలో సంవత్సరాల సంఖ్యతో రాబడి రేటును గుణించడం ద్వారా వార్షిక రాబడిని లెక్కించవచ్చు. ఉదాహరణకు, 3 సంవత్సరాల కాలానికి రాబడి రేటు 5% అయితే, వార్షిక రాబడి 15% అవుతుంది.

పెట్టుబడి వ్యవధిలో రాబడి యొక్క రేఖాగణిత సగటును తీసుకోవడం ద్వారా వార్షిక రాబడిని కూడా లెక్కించవచ్చు. ఉదాహరణకు, 3 సంవత్సరాల కాలానికి రాబడి 5%, 10% మరియు 15% అయితే, అప్పుడు రేఖాగణిత సగటు 10% మరియు వార్షిక రాబడి 10% ఉంటుంది.

ముగింపు

Excelలో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడం చాలా సులభమైన ప్రక్రియ. XIRR మరియు RRI ఫంక్షన్‌లు ఆవర్తన లేదా నాన్-ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించడానికి ఉపయోగకరమైన సాధనాలు. అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించిన తర్వాత, వార్షిక రాబడిని పెట్టుబడి కాలంలోని సంవత్సరాల సంఖ్యతో రాబడి రేటును గుణించడం ద్వారా లేదా పెట్టుబడి వ్యవధిలో రాబడి యొక్క రేఖాగణిత సగటును తీసుకోవడం ద్వారా లెక్కించవచ్చు.

కొన్ని తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. వార్షిక రాబడి అంటే ఏమిటి?

వార్షిక రాబడి అనేది కొంత కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క రాబడిని కొలవడానికి ఉపయోగించే మెట్రిక్, ఇది మొత్తం పెట్టుబడి శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. ఇది సమ్మేళనం యొక్క ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది, ఇది కాలక్రమేణా పెట్టుబడి యొక్క పనితీరుకు పెద్ద వ్యత్యాసాన్ని కలిగిస్తుంది. ఇది సాధారణంగా వార్షిక శాతం రేటు (APR)గా వ్యక్తీకరించబడుతుంది.

2. ఎక్సెల్‌లో వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించవచ్చు?

XIRR ఫంక్షన్‌ని ఉపయోగించడం ద్వారా వార్షిక రాబడిని Excelలో లెక్కించవచ్చు. XIRR అనేది ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును గణించే ఆర్థిక విధి. ఇది డబ్బు యొక్క సమయ విలువను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది, అంటే భవిష్యత్తులో నగదు ప్రవాహాల కంటే ప్రస్తుతం నగదు ప్రవాహాలు చాలా విలువైనవి.

3. ఎక్సెల్‌లో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి ఏ డేటా అవసరం?

XIRR ఫంక్షన్‌తో Excelలో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, మీరు రెండు డేటా ముక్కలను అందించాలి: నగదు ప్రవాహ విలువలు మరియు ప్రతి నగదు ప్రవాహానికి సంబంధించిన తేదీలు. నగదు ప్రవాహ విలువలు సానుకూల మరియు ప్రతికూల సంఖ్యలను కలిగి ఉండాలి, XIRR ఫంక్షన్ ఇన్‌ఫ్లోలు లేదా అవుట్‌ఫ్లోలు అనే దానితో సంబంధం లేకుండా ఆవర్తన నగదు ప్రవాహాల శ్రేణి కోసం అంతర్గత రాబడి రేటును లెక్కించడానికి రూపొందించబడింది.

4. XIRR ఫంక్షన్ యొక్క సింటాక్స్ ఏమిటి?

XIRR ఫంక్షన్ యొక్క వాక్యనిర్మాణం క్రింది విధంగా ఉంది: XIRR (విలువలు, తేదీలు, ). విలువల పరామితి అనేది నగదు ప్రవాహాలను కలిగి ఉన్న సెల్‌ల శ్రేణి, తేదీల పరామితి అనేది ప్రతి నగదు ప్రవాహానికి సంబంధించిన తేదీలను కలిగి ఉన్న సెల్‌ల శ్రేణి మరియు ఐచ్ఛిక అంచనా పరామితి అనేది అంచనా వేయబడిన అంతర్గత రాబడి రేటు.

మీకు నియంత్రణ కేంద్రం ఉంది

5. XIRR ఫంక్షన్ యొక్క ఫలితం ఏమిటి?

XIRR ఫంక్షన్ యొక్క ఫలితం అందించిన నగదు ప్రవాహాల యొక్క అంతర్గత రాబడి రేటు. అంతర్గత రాబడి రేటు శాతంగా వ్యక్తీకరించబడింది మరియు పేర్కొన్న కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క వార్షిక రాబడి.

6. వార్షిక రాబడి ఎలా ఉపయోగించబడుతుంది?

వార్షిక రాబడి కాలక్రమేణా పెట్టుబడి పనితీరును అంచనా వేయడానికి ఉపయోగకరమైన మెట్రిక్. వివిధ పెట్టుబడులను పోల్చడానికి, కాలక్రమేణా పెట్టుబడి పనితీరును అంచనా వేయడానికి మరియు ఎప్పుడు కొనాలి లేదా విక్రయించాలి అనే దానిపై నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఇది తరచుగా ఉపయోగించబడుతుంది. ఇది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును కొలవడానికి బెంచ్‌మార్క్‌గా కూడా ఉపయోగించవచ్చు.

ముగింపులో, Excelలో వార్షిక రాబడిని లెక్కించడం చాలా కష్టమైన పని, కానీ సరైన జ్ఞానం మరియు మార్గదర్శకత్వంతో, ఇది త్వరగా మరియు ఖచ్చితంగా చేయబడుతుంది. అందించిన ఫార్ములాలను ఉపయోగించడం ద్వారా, మీరు పెట్టుబడి యొక్క వార్షిక రాబడిని సులభంగా లెక్కించవచ్చు, మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తు గురించి సమాచారంతో నిర్ణయాలు తీసుకునేలా మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీ వద్ద ఉన్న ఈ అమూల్యమైన సాధనంతో, మీరు మీ ఆర్థిక విజయాన్ని నిర్ధారించుకోవచ్చు.